Een portefeuille die er op papier gediversifieerd uitziet, kan in de praktijk sterk gecorreleerd zijn. Dat merkten veel beleggers pijnlijk in het najaar van 2022, toen technologie- en groeiaandelen tegelijk corrigeerden ondanks verschillende sectornamen. Onze risicoanalysetool brengt dit soort verborgen concentraties in kaart voordat ze zichtbaar worden in je rendement.
Hoe de analyse werkt
Je laadt je portefeuille op via CSV of koppelt rechtstreeks aan je broker-API. De tool berekent vervolgens correlatiecijfers tussen alle posities over periodes van 3, 12 en 36 maanden. Sectorclusters met een onderlinge correlatie boven 0,72 worden visueel gemarkeerd. Je ziet ook de historische maximale drawdown van elke positie en hoe die zich verhield tot de bredere markt tijdens de 5 grootste correcties van de afgelopen 15 jaar.
Wat de analyse niet doet
De tool geeft geen kooptips of concrete herbalanceringsadviezen. Hij toont patronen en meetwaarden — wat je daarmee doet, blijft jouw beslissing. Dat is bewust zo gehouden, want risicoanalyse zonder context van iemands persoonlijke financiële situatie leidt snel tot generieke adviezen die nergens op slaan.
Resultaat van een doorlichting
Na de analyse ontvang je een rapport van gemiddeld 8 paginas met grafieken, correlatietabellen en een overzicht van sectoren waar je meer dan 28 procent van je portefeuille hebt geconcentreerd. Het rapport bevat ook een vergelijking met een gespreide referentieportefeuille op basis van vergelijkbare risicocategorie.
Wouter Claessens, zelfstandige uit Leuven: Ik dacht dat ik goed gespreid was over 14 posities. De analyse toonde dat 9 daarvan een correlatie boven 0,8 hadden met dezelfde index.
Stappenplan van een risicodoorlichting
-
- Portefeuille aanleveren
- Upload je posities via CSV-bestand of koppel je broker-account. Ondersteunde brokers: Degiro, Bolero, Saxo Bank.
-
- Automatische verwerking
- De tool verwerkt alle posities en berekent correlaties, sectorgewichten en drawdown-historiek. Dit duurt 3 tot 8 minuten afhankelijk van de omvang.
-
- Rapport ontvangen
- Je krijgt een PDF-rapport per e-mail, plus toegang tot een interactief dashboard met filteropties per tijdsperiode.
-
- Optionele toelichting
- Bij het Pro-abonnement kan je een 45 minuten durende videocall plannen met een analist die het rapport bespreekt.
-
- Heranalyse
- Na portefeuillewijzigingen kan je op elk moment een nieuwe doorlichting starten. Elke heranalyse telt als 1 gebruik van je maandlimiet.